Регистрация
» » Совершая дорогие покупки россиян обяжут предъявлять паспорт


Совершая дорогие покупки россиян обяжут предъявлять паспорт

19-01-2016, 21:32
Гражданам, которые захотят купить ювелирные украшения на сумму более 40 тысяч рублей наличными (508 долларов по курсу Центробанка на 19 января), придется проходить идентификацию - предоставлять паспорт. Такое же требование будет действовать в случае, если покупка прошла безналичным путем, с помощью банковской карты. В этом случае порог выше - 100 тысяч рублей (1271 доллар).

В декабре 2015 года заработали схожие правила при покупке и продаже валюты в банках на сумму более 15 тысяч рублей. Требуется показать паспорт и сообщить для составления анкеты дополнительные данные.

Не станет исключением и покупка ювелирных украшений, и все - ради борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем.

Закон, предполагающий введение порога в "ювелирке", с этого года уже вступил в силу.

Как пояснили "Российской газете" в Ассоциации "Гильдия ювелиров России", изменения также предусматривают заполнение анкеты, в которой будут указаны, среди прочего, источники дохода гражданина, его положение (наемный работник, руководитель среднего или высшего звена и т.д.) и цель приобретения ювелирного украшения. Например, для жены или сестры, если покупку делает мужчина. А если для любовницы? Тогда можно указать любую цель покупки или не отвечать на этот пункт вовсе. Каждый магазин сам решит, нужны ли ему такие данные.

Эти правила предусматривала и прежняя редакция закона. "До 2016 года при любой покупке украшений - дорогих или дешевых - нужно было предоставлять паспорт. Однако на практике это положение мало кто соблюдал", - пояснил генеральный директор Гильдии ювелиров Эдуард Уткин.

Теперь закон обозначил пороговые суммы, и его исполнение легче проследить, так как если ювелирам дадут повод для сомнений, то они обратятся в Росфинмониторинг.

По словам Эдуарда Уткина, с точки зрения идентификации клиента магазина внешний вид покупателя или манера его общения - вещь не столь важная. Если у персонала возникают сомнения в том, что перед ними недобросовестный гражданин, который занимается легализацией преступного дохода, то менеджер или продавец имеет право спросить паспорт при любой сумме покупки, начиная с копейки.

С проверенными клиентами магазины, наоборот, работают по упрощенной схеме: если один и тот же человек постоянно покупает украшения, все данные о себе рассказывает и подходит к прилавку вместе с женой - поводов для сомнений в его надежности нет, достаточно предъявить паспорт и не отвечать на дополнительные вопросы по анкете.

Однако помните, что ювелирный магазин может отказать клиенту в приобретении украшений, если есть сомнения в происхождении дохода клиента, и объяснять причину отказа персонал не обязан. В Гильдии ювелиров напоминают, что было несколько случаев с физлицами, которые хотели приобрести обручальные кольца, но магазин отказал им в этом праве. Конституционный суд подтвердил, что ретейл действовал в рамках закона.

Идентификационную анкету в случае необходимости будет заполнять сотрудник магазина, рассказали "РГ" в компании АДАМАС. "Регламент Росфинмониторинга предполагает, что мы сверяем данные покупателя (на основании удостоверения личности) с базой лиц, состоящих на учете, и впоследствии отчитываемся по фактам всех сделок перед регулятором, - уточнил "РГ" Дмитрий Баранов, операционный директор холдинга. - Анкетирование проводится на добровольной основе. Поле анкеты предполагает указание ФИО, телефона, даты рождения, пол, электронную почту, пункт о согласии получения информационных сообщений и разрешения на обработку этих данных". 

Формат анкеты, от которой могут отталкиваться ювелирные магазины, был утвержден еще в феврале 2011 года Росфинмониторингом. В документе было указано, что организации обязаны идентифицировать клиентов, которым оказываются услуги или с которыми заключают разовые сделки. В примечании подчеркивалось, что сюда относят покупку "ювелирки", денежные почтовые переводы и прочее.

Магазины могут спросить и об ИНН (при наличии). Перечень могут дополнить и другими сведениями, которые не обязательны. Этот список ювелиры вправе формировать самостоятельно. 

Если покупатель решил приобрести украшения на сумму менее 600 тысяч рублей, то анкета с данными будет храниться в магазине, где совершена покупка, говорит Эдуард Уткин. Это привилегия службы внутреннего контроля. В случае если персонал магазина заподозрит клиента в отмывании доходов, он может обратиться в Росфинмониторинг, где будет проведена собственная экспертиза. При покупке на сумму свыше 600 тысяч рублей анкета в любом случае направляется в надзорное ведомство. Эти правила действуют в отношении банковских операций, сделок с недвижимостью и другими, для рынка и потребителя это не в новинку.

Ювелиры изначально предлагали сделать порог для идентификации более высоким: 150 тысяч при наличном расчете, 600 тысяч - по банковской карте. "К сожалению, нам не удалось добиться этого, - рассказывает президент "Алмаз-Холдинга" Флун Гумеров. - Эти цифры были озвучены несколько раз на стадии формирования закона, но на обсуждение бизнес не пригласили".

За 2015 год спрос на "ювелирку" упал вдвое, и основными потребителями изделий стали иностранные туристы. Новые правила их тоже вряд ли впечатлят. В перспективе, по оценкам Флуна Гумерова, издержки ювелиров вырастут за счет увеличения объемов бюрократической работы, следом могут немного подорожать украшения, как следствие - это может еще сильнее отпугнуть потребителей и снизить ликвидность ювелирного рынка.

Кроме дополнительного документооборота персонал ведет еще и разъяснительную работу, так как многие покупатели настороженно относятся к необходимости предъявления документов, замечает Дмитрий Баранов.

"В последние годы в России всячески стимулируется переход на безналичный расчет, и ювелирная отрасль в этом плане не исключение, - замечает председатель Союза потребителей России Петр Шелищ. - В развитых странах давно произошел переход на электронные площадки расчета. Люди, покупающие "ювелирку", в основной массе - продвинутые. Полагаю, что около 80-90 процентов клиентов подобных магазинов укладываются в 40 тысяч рублей, может быть, чуть больше, на них и направлены новые правила, чтобы они отошли от бумажных денег и перешли в новую реальность". 

"Думаю, государство таким образом хочет ограничить покупки золота населением, так как, возможно, оно может понадобиться для других целей", - допускает Эдуард Уткин. Так, в 2014 году Банк России стал единственным мегарегулятором, который закупил для резервов 171 тонну золота. Для сравнения: на втором месте - Ирак с объемом 47,6 тонны золота. В то же время спрос на золото со стороны ювелирной отрасли к 2020 году превысит закупки драгметалла фининститутами, такими как ЦБ, полагают аналитики агентства Morningstar.

"Международная практика показывает, что порог колеблется между тремя и 10 тысячами долларов (от 235 тысяч до 786 тысяч рублей по курсу ЦБ. - Прим. "РГ"). При безналичном расчете идентификацию можно и не производить, так как на банковской карте, которой вы расплачиваетесь, есть все необходимые данные, остальные - хранятся в банке", - говорит Эдуард Уткин. 

Сегодня один грамм золота в розничной продаже стоит примерно три тысячи рублей. Обручальное кольцо средней ширины весит 4-4,5 грамма, пара колец - девять граммов. Сумма такого чека - 27 тысяч рублей. Цепочка - от пяти до шести граммов, сумма - до 18 тысяч рублей. Средний чек по золотым изделиям экономкласса - от 15 тысяч до 30 тысяч рублей, по всем изделиям - 50-60 тысяч рублей, однако большая часть покупок укладывается в пределах суммы, при которой можно не предъявлять паспорт.



Прочитали - 1009
Распечатать



Комментарии к новости0
Комментировать
Ваш комментарий:
Полужирный Наклонный текст Подчёркнутый текст Зачёркнутый текст | Выравнивание по левому краю По центру Выравнивание по правому краю | Вставка смайликов Выбор цвета | Скрытый текст Вставка цитаты Преобразовать выбранный текст из транслитерации в кириллицу Вставка спойлера
Введите два слова, показанных на изображении:*
Похожие новости:
Изменения в пенсионной системе коснутся всех россиян в 2016 году

Изменения в пенсионной системе коснутся всех россиян в 2016 году

Город
Доллар пробил отметку в 75 рублей

Доллар пробил отметку в 75 рублей

Главное
Центробанк ужесточил правила обмена валют свыше 15 000 рублей

Центробанк ужесточил правила обмена валют свыше 15 000 рублей

Город
Как изменится жизнь россиян с 2016 года?

Как изменится жизнь россиян с 2016 года?

Город
Россияне полетели в Египет через Белоруссию

Россияне полетели в Египет через Белоруссию

Транспорт
Риэлтор-мошенник разыскивается в Краснодаре

Риэлтор-мошенник разыскивается в Краснодаре

Криминал
Проезд в общественном транспорте в Краснодаре до конца 2015 года может подорожать до 22 рублей

Проезд в общественном транспорте в Краснодаре до конца 2015 года

Транспорт
Россиян лишат прав за долги: власти подготовили новый закон

Россиян лишат прав за долги: власти подготовили новый закон

Транспорт
У водителей появится новый штраф суммой 10 тысяч рублей

У водителей появится новый штраф суммой 10 тысяч рублей

Транспорт
Работодатель оплатит отдых работников

Работодатель оплатит отдых работников

Город
Центробанк советует подготовиться к курсу в 100 рублей за доллар

Центробанк советует подготовиться к курсу в 100 рублей за доллар

Главное
Эксперты предсказывают обвал рубля

Эксперты предсказывают обвал рубля

Главное
За брошенные окурки и мусор водителей ждет штраф

За брошенные окурки и мусор водителей ждет штраф

Транспорт
К осени доллар в России превысить 70 рублей

К осени доллар в России превысить 70 рублей

Главное
Государство готовит массу сюрпризов для автовладельцев

Государство готовит массу сюрпризов для автовладельцев

Транспорт
Как изменится жизнь россиян в августе?

Как изменится жизнь россиян в августе?

Главное
10 главных изменений из нового закона об интернете

10 главных изменений из нового закона об интернете

Главное
Что изменится в России с 1 июля

Что изменится в России с 1 июля

Главное
Простых россиян скоро начнут

Простых россиян скоро начнут "банкротить"

Город
В России подорожают сделки с недвижимостью

В России подорожают сделки с недвижимостью

Происшествия
Госдума уточнила правила эвакуации машин

Госдума уточнила правила эвакуации машин

Транспорт
Что можно и что нельзя делать коллекторам?

Что можно и что нельзя делать коллекторам?

Криминал
Сибирячка отсудила у Apple более 120 тысяч рублей

Сибирячка отсудила у Apple более 120 тысяч рублей

События
Банки ответят за неоправданно выданные кредиты

Банки ответят за неоправданно выданные кредиты

Главное
Путин разрешил обналичивать часть маткапитала

Путин разрешил обналичивать часть маткапитала

Город
Оформлять штрафы за распитие, курение и мат будут на месте

Оформлять штрафы за распитие, курение и мат будут на месте

Транспорт
Как получить от государства 650 тысяч рублей?

Как получить от государства 650 тысяч рублей?

Главное
Ночные магазины и аптеки на первых этажах не закроют

Ночные магазины и аптеки на первых этажах не закроют

Город
Торговые сети

Торговые сети "заморозили" стоимость 56 самых важных товаров

Город
В России намерены снизить выплаты вкладчикам разорившихся банков

В России намерены снизить выплаты вкладчикам разорившихся банков

Главное
Ветеранов войны могут освободить от платы за коммунальные услуги

Ветеранов войны могут освободить от платы за коммунальные услуги

Город
ОСАГО подорожает с 12 апреля

ОСАГО подорожает с 12 апреля

Транспорт
Автодилеры начинают

Автодилеры начинают "биться" за клиентов

Транспорт
Российские семьи смогут получать наличными часть маткапитала

Российские семьи смогут получать наличными часть маткапитала

Город
Россияне не смогут взять кредит из-за долгов по ЖКХ

Россияне не смогут взять кредит из-за долгов по ЖКХ

Главное
Правительство утвердило новые правила выплат пострадавшим в ДТП

Правительство утвердило новые правила выплат пострадавшим в ДТП

Транспорт
Эксперт: К весне автостраховки могут подорожать еще на 20%

Эксперт: К весне автостраховки могут подорожать еще на 20%

Транспорт
Минтруд хочет ограничить пенсии для получающих больше 83 тысяч рублей в месяц

Минтруд хочет ограничить пенсии для получающих больше 83 тысяч рублей

Происшествия
В Думу внесён законопроект о запрете выращивания ГМО

В Думу внесён законопроект о запрете выращивания ГМО

---
Россияне пытаются распродать бытовую технику, купленную на волне ажиотажа

Россияне пытаются распродать бытовую технику, купленную на волне

Город
О проекте

Kranodar-today.ru — Твой день начинается с меня! Все самое интересное в жизни Краснодара и Краснодарского края Вы можете найти на страницах нашего сайта Мы стараемся информировать читателей о самых важных и интересных событиях.

E-mail: russiya-today@mail.ru
При перепечатке и использовании любых материалов гиперссылка на Krasnodar-Today.ru обязательна. 18+